《财富的起源》徐玲解读
。《财富的起源》|徐玲解读明
关于作者
埃里克.拜因霍克,牛津大学新经济思想研
究所掌门人,麦肯锡全球研究院合伙人。
关于本书
对于财富到底是怎么产生的这个根本性问
题,主流经济学解释不了,必须引入一种新
的经济学分析框架,叫做复杂经济学。这本
书就是介绍复杂经济学前沿理论的重要著
作。
核心内容
一、作者认为,主流经济学在100年前就跑
偏了,走上了一条错误的道路,这是为什
么?
二、对于经济周期、股市崩盘等“老大难“问
题,复杂经济学给我们提供了什么新视角?
、为什么说财富不是“创造“出来的,而
是“进化“出来的?
作者[埃里克,拜国霍克
氓》a#s###
目的[重新解释财富的起源
改变人类理解经济的方式
臣大二工5
“经济人“一演绎法决策'
人类通帝用归纳法决策物理学
“均衡模型“一封闭均衡系统“不断迭代
经济系统必须是开放系统
复杂经济学提供新视野
动态系统一形成正反馈
正反馈形成经济周期
正反馈突破增长边界标
复杂近应系统一解释股市崔盘“经济现象
复杂一主体多
-近应性一互动调整/学习演进
新算法解释财富的起源
经济系统是进化系统
进化算法促成财窗的大财富中心公务员培训爆发
&
如财窗是“进化“出来的。
包刘
G5
前言
你好,欢迎每天听本书,我是徐玲。这期音
频为你解读的是《财富的起源》。作者埃
克-拜因霍克,是牛津大学新经济思想研究
所掌门人。为什么书名叫做“财富的起
源“呢?因为这本书对“财富到底是怎么产$
的“,给出了一种很独特的解释。
我们知道,人类的财富在过去200年间经历
了爆发式增长。如果把人类长达250万年的
进化史当作一个整体,那么,这200年就是
这段历史的最后万分之一时刻。也就是说,
在历史的一瞬间,突然涌现了现存的绝大部
分财富。
要的是,财富增长不仅仅表现在数量
。在南美的某个原始部落,人们的生活水
平停留在1.5万年前人类祖先的阶段。作者
估算,美国纽约人的平均收入水平是这个部
族的400俘,差了两个数量级,算是在我们
意料之中。真正让人吃惊的,是这两个经济
体中商品数量的差距:原始部落中仅有几百
种可供交换的商品,而纽约市则有几百亿种
不同商品,差距达到了8个数量级!
那么,财富为什么会出现数量和种类上
的“蹄武纪大爆发“呢?所谓“寒武纪大爆
发“,是指5亿多年前的寒武纪,地球忽然涌
见出了大量生命物种。这种生命大爆发天津财富大厦公务员培训中心,是
生物系统自然演化的结果。那么,财富的大
爆发,有没有可能也和生命大爆发类似,是
种系统演化的结果呢?这是本书要回答的
问题。
|心
然,作者的“野心“还不止于此,作者的最
终目的,其实是要拆掉百年的主流经济学理
论大厦,另起一套新的理论框架,作者把这
套框架叫做“复杂经济学“。毫不夸张地说,
杂经济学是经济学科一次重大的范式转
移,这就像是量子力学给经典物理学带来的
冲击,将从根本上改变我们理解经济的方
E
下面,我就从三个方面来给你详细闸释,如
何以复杂经济学的视角,来解释财富的起
谭,
第一,作者认为,主流经济学在100年前就
跑偏了,走上了一条错误的道路,这是为什
么?
第二,对于经济周期、股市崩盘等“老大
难“问题,复杂经济学给我们提供什么新视
2
第三,为什么说财富不是“创造“出来的,而
是“进化“出来的?
下面先来说第一点,作者为什么认为,主流
经济学在100年前就跑偏了,走上了一条错
误的道路?
我们知道,在亚当.斯密的古典经济学时
期,经济学是一种哲学思愚,斯密等古典经
济学者都自认为是哲学家,而不是经济学
家“,更不是“科学家“,当时的经济学只
到很简单的数学,天津财富大厦公务员培训亚当.斯密也从来没有从
数学上论证过,市场机制这只“看不见的
手“,到底是如何实现财富的最优配置的。
然而,后来的经济学者对这种状态很不满
意,他们想把经济学变得更加“科学“,最好
可以用精确的数学模型来描述经济现象,就
描物理学家可以用一个数学公式来描述物
体的运动轨迹一样。最早做出这种尝试的,
是法国经济学家莱昂.瓦尔拉斯。
872年,瓦尔拉斯发表了一本巨著,叫《纯
粹经济学要义》这标志着主流经济学一个
要的转向,也就是边际革命的开始。瓦尔
立斯把经济体看成是一个封闭系统,其中财
富的数量和种类是一定的,它们被随机地分
配给了具有不同偏好的人,这些人可以通过
交易来达到经济的“均衡状态“。
作者认为,主流经济学正是从这儿,开始跑
偏了。为什么呢?问题就出在「均衡“这个概
念上。这是瓦尔拉斯从当时的物理学那里借
的一个概念。根据《牛津物理学辞典》,
均衡是指“系统的一种状态,在这种状态
中,力、影响和反应等相互平衡,因而不会
发生任何净变化。“
比如,在一个封闭的物理系统中,当各种能
不再相互转化,就可以说这个系统达到了
均衡。瓦尔拉斯把这个概念直接拿了过来,
认为经济就是一个封闭系财富中心公务员培训统,在某个价格点
上,供给恰好等于需求,这时候市场就出
清,经济就实现了均衡,资源也就得到了最
优配置。
后的主流经济学家们,沿着瓦尔拉斯的思
,往均衡模型“里引入了越来越多的数学
具。本书作者认为,边际理论对于经济学
最大贡献,就是引入了数学,让经济学家
可以用优雅的数学公式来表达复杂的经济
现象,让经济学比其他社会学科看起来更
加“科学“。但是要注意,这样做的代价也非
常高,可能是得不偿失的。
路
工
的
先,经济学想要做到物理学那样精确,就
意味着经济体中的个人,必须要像物理世界
中的物体一样,行为模式是统一的、可预测
的。那你怎么把现实世界中干差万别的人类
行为,变得可预测呢?为了解决这个问题,
瓦尔拉斯给出了经典的“经济人“假设,假定
每个人都绝对自私,又绝对理性。
我们都知道,实际上人既不是完全自私,也
不是完全理性的。你也许会说,现实世界中
也没有绝对的直线,但我们可以抽象出一条
绝对直线来近似模拟现实啊。为什么经济学
就不可以把人类行为抽象化呢?但这里的根
本问题,还不在于抽象化了人类理性,而是
错误理解了人类理性。
实上,存在两类认知模式:一种叫归纳
法,一种叫演绎法天津财富大厦公务员培训中心。人类最擅长的是第一
种,归纳法。就是从已有知识中归纳出认知
模式,再把这种模式套用到新知识当中去。
这也是为什么人类喜欢听故事,因为故
包含了丰富的认知模式。而计算机擅长的是
第二种,演绎法。就是给定一些前提条件,
然后通过一系列逻辑推演,得出新的结论。
在真实世界中,我们大多数人其实是在用归
纳法做决策;而“经济人“却假定人和计算机
样,是在用“演绎法“做决策,这两种决策
方式都是理性的,但决策的结果却可能大不
一样。这就是为什么经济模型很难解释真实
的经济现象。而且,经济人“假设每个人都
拥有一模一样的绝对理性,那么就意味着不
可能通过学习来进步了,这显然是荒谬的。
第二,主流经济学把经济看成是一个封闭系
统,只研究其中的有限资源该如何分配,而
不研究新增的财富到底是怎么来的,把这个
最重要的经济问题当作系统的“外生变
量“来处理。这显然是一个重大缺陷。
命的是,经济系统真的可以被看成一个
封闭均衡系统吗?在瓦尔拉斯的时代,物理
学界还没有发现热力学第二定律。根据这个
定律,封闭系统中的“熵“会不断增
加,熵「是火字旁加商人的商,这意味着系
统会变得越来越混乱无序。当混乱值达到最天津财富大厦公务员培训中心
大时,系统不再〗何变化,这就达到了
均衡。
很显然,如果瓦尔拉斯知道了热力学第二定
律,那他绝不会把经济系统看成是封闭均街
系统。实际上,经济系统必须是个开放系
统,能量和物质不断地流进和流出,从而创
造出新的秩序、结构和模式。
总之,作者认为,100多年前的边际革命,把
主流经济学的发展带上了一条错误的道路。
主流经济学的“均衡模型“根本不是经济的
真实运行方式;而主流经济学关于“经济
C》GCAR
真实运行方式;而3
E流经济学关于经济
人“的假设,错误理解了人类的决策方式。
这些重大缺陷,让主流经济学既不能很好解
释重大经济现象,比如财富的起源和经济周
期,也不能有
效地预测经济。
为了解释经济模型和现实|
世界的巨大差异,
恩补补,比如提
后来的经济学家不得不对
H了创新
边际理论进行修
理论、信息不对
称、有限理怡
【等等,但挽救不了这个理论框
架的根本性缺陷。
实际上,自从瓦尔
立斯发起边际革命到
在,主流经济学的理论框架没发
E太大的
化。而另一边,物理学的理论框架在不断
代,从牛顿经
8力学转向了相对论、量子
现
变
迭
邝
代
怡“泪汝理论
学、混沌理论、
2
8
天津财富大厦公务员培训中心论等等。如果以当
物理学家的视
去看经济学家,会觉得他们
是从100不
100年前的物
F前穿越过来的人,还死死抱
理模型不放。是时候给经济学
另起一栋理论大厦了,这就是复杂经济学。
和3
E流经济学不同,复杂经济学把经济看成
一个复杂适应系统,什么叼“复杂适应系
乡爻`\I…，贾_〕尼′2E
杂“,是说这个系统!
「的行为主
体很多;“适应“
,是说这些行为
E体具
应忍
0
习,调整
E“,也就是它们能够彼
己的行为,整个系统也在不断地
t交互、学
演进。
比如,一个蚂蚁群身
i是一个复杂适应系统。
L
单个蚂蚁的智商很侈
设的高度理性的个
，
不是经济人“假
人
体。但是,这并不妨碍它
们通过一些简单的f
吉进行互动,然后完成
非常复杂的任
务,像建造蚁穴、
行有组织
的进攻和
防守,等等。此外,像我们身
体的
免疫系统、大脑j
乏季/」`乡立_亡\
物生态系统、
互联网系统等等,都是
杂适应系统。
如果把经济
现,之前很多孔
成是复杂适应系统,你会发
E流经济学解释不了的经济现
象)一
期。根
天津财富大厦公务员培训济繁茉
胡一
F子变得可以解
E流经济学的均衡理论理论,当经
时,价格上涨,人
消费,经济就不至于过热;
牵了。比如经济周
l嫁怡
而当经济萧条
然而然
时
,价格下跌,人们会
然而然地多消费,
经济就不至于崩溃。通过价格机制,市场这
只看不见的
把经济控制f
适宜的
就好像是
区间,根本就不可能发
《5切
个恒温器,可以
生大的经济;
皮动。这当然和事实不符。
而复杂适应系统的特点之一,就是它是
人
动态系统,可以形
成
的经验,麦克风如果离音箱太近,就会发出
馈。我们都有这样
刺耳的噪
大
、意描
为
在麦克风与音
箱之间
7
循环放大,形成了T
反馈。正反馈是
n
速、放大和自我强化的循环,它导致
系统呈现指数级增长,或者指数级崖溃。
经济周期就是
比如,人1
经济体
门
对未来预期
的正
悲观,
反馈形成的。
将会减少消
费,而消
E产也会相
立减少,进而
导致就业准
5吴一
门对未来更加悲观,
就进一步减少消
4,联
于就会导致严重的经
晓,超
认刑
这个过程q
P,市场机制是失灵
的,不可能靠市场本身的力量把经济拉
衡状态。
口
均
你也许会1
能无限持
兑,无论是
刑
育条还是泡沫,都不可
续,终归经济还是会,
嗽。但正如凯恩斯所说:“从长期来看,我f
汀天津财富大厦公务员培训中心复均衡的
门
都死了。如果恰逢狞
F风骤雨的季节,经济学
家只能告诉我们,风
暴过
后大海将会复归平
静,这样他们给
己安排
的任务就显得太容
,加洁
了。政府干预的作
,其实就在
生循
不。
于通过恢复市场信心,来
阻断经济下滑的恶
y
诚吊十雷氏煌故
,实际
史作
F反馈有
个非常大的好处,就是可以突
破增
长边界。我们都知道,3
法纠汰坤有
E流经济学有个
著名的“递减“规律:
产者会
H现投入的边
际收益递减,而泽
寺费者会出现消费的边际效
可
递减。正是这个「递减“
能无节制投入,而消费者不可能无节制消
见律,让
产者不
费,所以供需才可能维持冉
F均衡状态。
但是,在标些情况下,1
反馈机市
可以打破
收益递减的诅咒。比如技术进
步。技术发明
得越多,人类的知识储备越大,每个新发明
带来的收益也就越大。对技术的投入就是一
种典型的边际收益递增。边际收益递增可以
打破
发式增长。
好,刚才我f
E流经济学的所谓“均衡“状态,实现爆
门说了,主流经济学解释不了经
济周期。同样地,主流经济学也解释不了
理论,股
市崩盘。根据均街
股
会维持在出清
状态,直到有新;
当息传来打破均财富中心公务员培训衡。
也就是
说,如果哪天发
一定是在股方
猪,
E了股灾,那么产
之外,比如受重大新
生民
的原
闻的冲
P
有的时候,这种说法是
成立的,比如9-11
【确实引发了美
国股
F的震荡。但有
的时
候
芸
件发生,《纽约时报》当天的头条新闻
美元贬值和贸易逆差的
,这种说法又不成立,比如著名的
国大股灾当天,根本没有什么重大新闻
担忧“,这样
放在仁
987年股灾呢?
F何一天都可以。那么,该如
其实,只要把股
日
〕戈个獒『='」皇妲
应系统,
即使是没有外部消
怡h
1
股市本身的运行也会
产生波动。
汪票市场上
有各种各样的交易
者,他f
]并不是完全理
生的经济人“,1
]乐
不同的,
智模式和投资策略。这些人在
市
仪
o
己的策略
仁<
厉上不断相互影响,
目互学习,不断调整
邸种策
票本身的价
吊会在特家
的时间段获利,和
Q
又
宇没多大关系,而3
E要取决于
日
场中其他主体使
了什么策略。在这个高
庭
心
_L
又
门
互动的过程中,
剧烈波动的状态
市会出现时而乙
,泡沫和崩盘也会时不时4
F静、时而
L
」
见。事实上,现
的计算机技术
5经可以完
美地模拟这天津财富大厦公务员培训中心个过程
的运行就足以导致
Q
X
,从而证明了,股市本身
弼。
肉进一步看,如果股
T
么,金融市场上一个最
是复杂适应系统,那
要的假设一一随机
游走理论,就是错
志
E流经济学认为,股
示
机数据应
的价格是随机游走的
该呈钟形分布,也
。根据数学定律,随
就是一条中间
吴
险评
的
高、两边侃
洁u廷
估模型,亮
i是建立在钟j
融理论和风险评
曲线基础之上的。
山
F
人
根据这些模型,像1987年
古T
国股市崩盘这
样的事情,
可能发生
盘事件每
Bym
人。
D
问题出在哪
寿命的几十亿倍时间才有
实上
隔几十年就会发
?你想,如果股市是复杂适
系统,就说明股票的价格并不是随机的,而
2
吱,同等破坏力的
一招,
随
D
河
场上的所
有交易者进行相互博弃的结
果。这就导致股票价格的分布
不服从钟形
线,而是服
与钟形曲线相
介另
种特殊分布,
比,幂率分布出现极端数据的
8
Fo
|幂待
口_
波动比
吉统理天津财富大厦公务员培训
能性要高得多,这就是为什么股市的实际
论预测的要高得多。
]
好,这部分我f
了,如果把经济看成是一
个复杂适应系统,那么之前很多3
解释不了的现象,比如经济周
E流经济学
期、股市崩
盘,就一下子i
兑得通了。但是,1
有一个问
还有
的财富的
题没解决,就是我们一开篓提出
起源“问题。如果从从复杂经济学的
j又
,财富到底是怎么创造出来的?
从亚当.斯密
的议题:一是财富是如
始,经济学就有两个最重要
咎被创造出来的,二
是财富是如何分配
的。3
〖当-斯密非常关心
财富是怎么从无到
有被创造出来的。他
的
王
《国富论》,直译迈
来就是“
民财富的性
国
顶
大
和原因的研究“。3
〖当-斯密的答案我们
也
很熟悉,就是通过
劳动分
,提高生产效
率,从而增加衬
劳动分工,不
【会财富。不过很显然,光靠
足以解释近200年来人类财富
定还有别的来
的爆发式增长,财富的创造肯
谅,
但是后来,从边际
E命
研究分配问题,而不研究财富的
焦,林诚维诚坤氏
主流经济学家把财
富爆发归
创造问题。
丁绍许再痒
大
大
外的
素,如技术进步等,
不在经济学的
研究范眠
内。这就让财富的起;
原,这个经
济学上最
决的疑案。
要的问题之
,成为一桩悬而未
作者认为,如果经济学不解释财富的起;
有大爆炸理论,
就好像物理
学没
葛。
物学没有
进化理论天津财富大厦公务员培训,这是难财富中心公务员培训以想象的事情。好在今
天,复杂经济学为我们提供了一种关=
起源的新解释。
F财富
我先给出结论:从复杂经济学的
富不是被“创造“出来的,而是“进
的。复杂经济学认为,经济
角度看,财
化“出来
系统属于复杂适
心
3
应系统
统。这里要河
小的了
【意,说经济是一个进化系统,
集,这就是进化系
f不是在打
系统一样,它们3
比喻,而是指,经济系统和
t享了一套进化算法。
E物
论上,这套算法可以在仓
F何媒介中运行,
,也可以是语言文
有什么特点呢?进化算
法的本质,就是在一个
巨大的可能性空间!
进行筛选的过程。这么说有点
做一个思愚实验。
点抽象,我们来
假设你现在拥
E晦狐
心同姓袋,
合有500
颜
n
块不同形状和
拼装出多少种
次方。
7
色的积木。
同的设计呢?
如果把每种设计依次挂
这套积木可以
约为10的120
列在一起,整
林
都装不下。如果你在这
个比宇宙还大
的设计
现,其q
只是偶尔会出
万年,才能砀
陈列室里,依次浏览每个设计,会发
的99.99?%都非常无
见一座宏什
精美的宇宙飞船。不过,你
5到一个稍微有趣点儿的设计。
卯,毫无章法,
的城堡或者一傀
可能得花上几百
这样的搜索方;
实在是太低效了。
进化算法,就是帮你从这个
店大的陈列室
日
h,可靠、快速地找出那些好的设计。或者
像哲学家丹
种从草垛n
已小月
搜索
b车
已特说的,进化就是一
T的
算法。具体怎么做
呢?匕算法
y敏
对去
种不同的设计
仁
进行编码。在生物
索统!
,这个编码就是
DNAi;在经济系统
P,这个编码就是不同的
EE
E
Cpcp
DNAi;在经济系统中,这个编码就是不同的
商业计划。然后,需要解读者来读取编码。
在生物系统中,解读者就是生物体;在经济
系统中,解读者就是企业。最后,还需
个仲裁者,这就是生物体和企业所面临的外
部选择环境。做好这些准备,你就可以按下
进化算法的搜索键了。
见在愚象一下,你突然来到了一块未知区
F地势低的地方很危险,你必须尽量
走,待在尽可能高的地方。但是周围一
你什么都看不见,你只能感觉到
变化。你该怎么做呢?你只能向
殖机迈出一步,如果感觉地形变高了,
续往这个方向迈进;如果感觉不到变化或
也形变低了,那就退回去,重新尝试一个
句。通过这种方式,最终,你能来到一个
部天津财富大厦公务员培训中心的最高处。
1
\
/
一
SS一
吻渡厂
亩\江四
E
所和
训
1
弹回萍
卷辽哚莹略
H
I吊
青注意,只是局部。这片区域里很可能分
布着很多高矮不一的山峰,你很有可能只是
来到了一座小山丘的顶部。在这个局部的顶
峰,你往任何一个方向走,都是下坡,所以
你没办法再通过原来的方式,找到更高的山
峰。这时候,你必须抛弃原来的策略,进行
大胆的随机跳跃,看能不能恰好跳到一座邻
近的山头上进行探索。只不过,这样的跳跃
风险很大,很可能失败。但是,只要有足够
多的像你这样的探索者,就一定能找到高
冼。
其实,这就是进化的算法。进化通过一步一
步的涧变,和随机跳跃式的突变,来快速搜
索整片区域里的高峰。本书作者说,进化就
好像是一个赌徒,而且是一个胜算很大的赌
徒。经济系统和生物系统都共用了这样一套
进化算法,所以它们都是进化系统。
你可能会有疑问:生物系统的进化是、
随机的过程;而经济系统中,无论是商业模
式还是技术进步,都出自人类有目的的
计,两者是一样的吗?其实,设计是否有
的性,并不,的是系统能出现足
多的变异,并且能够对变异进行选择和
大,从而创造出更具适应性的新事物、财富中心公务员培训新
识和新增长,这才是进化的本质。进化算法
促成了寒武纪时代的物种大爆发,也促成了
篇我们提到的,现代社会商品种类和数
的大爆发。正是在这个意义上,作者说,
财富不是“创造“出来的,而是“进化“出来
的。
当导明叶泓
更进一步说,经济系统不止一种进化过程,
而是三种进化过程相互作用的结果。第一种
是物理技术的进化,比如蒸汽机、计算机的
发明;第二种是社会技术的进化,比如货
币、股份制公司、破产制度的发明;第三种
是商业设计的进化,比如商业战略、管理方
法等等。作者认为,就是这财富中心公务员培训三种进化过程的
共同演进,促成了今天的财富大爆发。
2
总结
好,今天我们聊了,如何从复杂经济学的角
度,来重新解释财富的起源。
本书作者认为,19世纪未的边际革命,让主
流经济学走上了一条错误的发展道路,导致
经济模型和经济现实严重脱节。我们需要引
入一种新的经济分析框架,也就是复杂经济
学。
主流经济学认为,经济是封闭的、静止的线
性系统;而复杂经济学认为,经济是开放
的、动态的非线性系统。主流经济学基于寺
期物理学的均衡视角,而复杂经济学基于生
物学的进化视角。
杂经济学可以解释很多主流经济学解释
不了的现象,比如经济周期、股市崩盘,以
及财富增长。以复杂经济学的视角看,财
不是“创造“出来的,而是“进化“出来的。是
进化算法促成了现代社会的财富大天津财富大厦公务员培训爆发。
撰稿、讲述:徐玲
脑图:摩西脑图工作
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